Пресс-служба
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба
107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru
Об отзыве у кредитной организации КБ «БФГ-Кредит» лицензии на осуществление банковских операций
Приказом Банка России от 27.07.2016 № ОД-2389 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «БФГ-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «БФГ-Кредит» (ООО) (рег. № 3068, г. Москва) с 27.07.2016.
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
При неудовлетворительном качестве активов КБ «БФГ-Кредит» (ООО) неадекватно оценивал принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала). Руководство и собственники банка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности.
Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления КБ «БФГ-Кредит» (ООО) с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
КБ «БФГ-Кредит» (ООО) — участник системы страхования вкладов. Страховой случай считается наступившим с даты введения моратория на удовлетворение требований кредиторов КБ «БФГ-Кредит» (ООО) (27.04.2016), на которую также рассчитывается выплата страхового возмещения в отношении обязательств банка в иностранной валюте.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций, осуществленный до срока окончания действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, не отменяет правовые последствия его введения, в том числе обязанность государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по выплате страхового возмещения по вкладам.
Выплата страхового возмещения по вкладам (счетам) в КБ «БФГ-Кредит» (ООО) продолжает осуществляться Агентством по основанию, предусмотренному пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» — введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка до дня завершения конкурсного производства.
Информация о банках-агентах, уполномоченных осуществлять выплаты страхового возмещения, размещена на официальном сайте государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (www.asv.org.ru).
Согласно данным отчетности, по величине активов КБ «БФГ-Кредит» (ООО) на 01.07.2016 занимало 99 место в банковской системе Российской Федерации.
27 июля 2016 года
При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.
Заочно арестован экс-глава банка «БФГ-Кредит»
Как сообщает издание«Коммерсант», Басманный районный суд Москвы арестовал заочно экс-председателя правления банка «БФГ-Кредит» Павла Дойнова.
Банкира обвиняют в хищении 2,3 млрд руб. из капитала банка, в отношении которого в настоящее время возбуждена процедура банкротства. Клиентами банка являлись ряд ведущих СМИ России, таких как «Первый канал» и ВГТРК. По версии следствия денежные средства были выведены Дойновым еще до отзыва у банка лицензии. Сам банкир выехал из страны еще до возбуждения уголовного дела.
Ходатайство об аресте Дойнова в суд направил следователь СК России, который недавно принял к производству уголовное дело, которое было возбуждено по ч. 4 ст. 160 УК («Присвоение или растрата») еще в октябре 2016 года. Предыдущий следователь, расследовавший это уголовное дело, был ранее приговорен к восьми годам лишения свободы за взятку в размере 50 000 долларов. Мотивы заключения Дойнова под стражу, в ходатайстве указаны наиболее распространенные: совершение тяжкого преступления, подозреваемый скрылся от следствия еще до возбуждения уголовного дела.
Защитник экс-банкира по назначению Александр Маслов возражал против удовлетворения ходатайства следователя. По словам адвоката, преступление, в котором обвиняется Дойнов, относится к так называемым «экономическим» и в свете последних изменений в уголовно-процессуальном законодательстве арест применен быть не может. Как отметил адвокат, банкир выехал из страны еще до возбуждения уголовного дела. В свою очередь СК не представил никаких доказательств того, что Дойнов осведомлен о том факте, что в отношении него в РФ возбуждено уголовное дело. Однако суд к словам адвоката не прислушался и вынес определение о заочном аресте Дойнова на два месяца. В ближайшее время банкир будет объявлен в розыск через Интерпол, и в случае его задержания будет решаться вопрос об экстрадиции.
Основанием для возбуждения уголовного дела по факту вывода 2,3 млрд руб. стало обращение в правоохранительные органы представителей ЦБ. В ходе следствия установлено, что деньги клиентов банка, в числе которых были «Первый канал» и ВГТРК, а также Департамент строительства Москвы, выводились из банка путем заключения фиктивных договоров кредитования. Следствие выявило ряд компаний, на которые были выведены деньги. Конечным бенефициаром всех компаний являлся именно Дойнов. Лицензия у «БФГ-Кредита» была отозвана 27 июля 2016 года, а уже в сентябре банк признали банкротом (см. «Центробанк отозвал лицензию у московского банка «БФГ-кредит»).
По состоянию на 1 января 2020 г. долг банка «БФГ-Кредит» перед сторонними кредиторами составляет более 42 млрд руб. В суды подано 457 исков о взыскании с должников банка по различным обязательствам. Практически все иски были удовлетворены, но в ходе исполнительного производства кредиторам удалось взыскать лишь половину этих денег (см. «Суд взыскал с обанкротившегося банка «БФГ-Кредит» 1 млрд руб.)
Лишенный лицензии банк «БФГ-Кредит» подал 11 исков на общую сумму 18 млрд руб.
Банк «БФГ-Кредит», у которого ранее была отозвана лицензия, подал в Арбитражный суд Москвы 11 исков на общую сумму 17,8 млрд руб. Об этом говорится в картотеке арбитражных дел.
Крупнейшие иски были поданы к ООО «Феерия» на 4,39 млрд руб. (дело № А40-246417/2016), ООО «Снежная Долина» на 2,86 млрд руб. (дело № А40-246498/2016) и ООО «Энергокомплект» на 2,29 млрд руб. (дело № А40-246326/2016). Суть исковых претензий не раскрывается. Все иски были поданы 12 декабря.
В конце ноября «БФГ-Кредит» уже подал в АСГМ несколько исков на общую сумму 7,2 млрд руб. (см. «Лишившийся лицензии банк «БФГ-Кредит» подал в АСГМ шесть исков на 7,2 млрд руб.»). Тогда ответчиками выступили шесть компаний: ООО «Альта Торг» (дело № А40-234333/2016), ООО «Торгово-строительная компания «Ретроград» (дело № А40-234328/2016), ООО «Торг Профи» (дело № А40-234312/2016), ООО строительная компания «Дело» (дело № А40-234290/2016), ООО «Глобал Электрикс» (дело № А40-234256/2016) и ООО «Техпродукт» (дело № А40-234220/2016).
В июле этого года Центробанк отозвал у банка «БФГ-Кредит» лицензию на осуществление банковской деятельности (см. «Центробанк отозвал лицензию у московского банка «БФГ-кредит»). Крайняя мера была принята в связи с тем, что кредитная организация неадекватно оценивала принятые риски при неудовлетворительном качестве активов.
27 апреля ЦБ ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка «БФГ-Кредит». Тогда же в кредитной организации начала действовать временная администрация (см. «Центробанк ввел временную администрацию в банке «БФГ-Кредит»).
До отзыва лицензии банк занимал 99-е место в банковской системе России.
ООО «Коммерческий банк «БФГ-Кредит»
Полное наименование ООО «Коммерческий банк «БФГ-Кредит» Город Москва Номер лицензии 3068 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 27.07.2016 Причина отзыва лицензии Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
При неудовлетворительном качестве активов ООО «КБ «БФГ-Кредит» неадекватно оценивало принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала). Руководство и собственники банка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности.
Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «КБ «БФГ-Кредит» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Банк, создававшийся как совместное предприятие с половиной иностранного капитала, был зарегистрирован в сентябре 1994 года. С 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов (ССВ).
На текущий момент основными бенефициарами являются Юрий и Филипп Глоцер (отец и сын), совместно контролирующие 45% долей в уставном капитале. Тамаре Хорошиловой принадлежит 19,5%, гражданину США Евгению Мафциру — 10%, 15,5% в капитале банка через кипрскую компанию «Фестория Консалтэнс Лимитед» контролирует Татьяна Сычева. Еще 10% через кипрскую компанию «Коса Холдингс Лимитед» контролирует Олег Решетников.
Сеть продаж банка включает в себя четыре филиала (во Владивостоке, Рыбинске, Саратове и Калининграде), 42 дополнительных, 29 операционных офиса, одну оперкассу вне кассового узла и один кредитно-кассовый офис. Работает также представительство в Калининграде. Банкоматная сеть насчитывает 32 устройства, большая часть которых находится в Рыбинске. Кроме того, для пользователей подготовлено более 3 тыс. пластиковых карт, эмитированных банком, на льготных условиях доступна сеть банкоматов «Банк Зенит». Списочная численность персонала на 1 января 2016 года составляла 874 человека.
БФГ-Кредит работает как с частными, так и с корпоративными клиентами. Первым предлагаются довольно широкая линейка депозитов, ипотека, кредитование под залог ликвидных активов, выпуск и обслуживание карт систем Visa и MasterCard, аренда сейфовых ячеек, денежные переводы по системе Western Union, «Лидер», и др. На корпоративных клиентов ориентированы основные банковские услуги, включая дистанционное обслуживание («Банк-Клиент»), банковские гарантии, операции с ценными бумагами, корпоративные банковские карты, эквайринг и др.
Среди клиентов и заемщиков банка московские и региональные структуры масс-медиа, оборонно-промышленного комплекса, финансовой, торговой, строительной и жилищно-коммунальной отраслей, в том числе МУП «Рыбинская городская электросеть», Рыбинский завод приборостроения, КБ «Луч», Ярославский ликеро-водочный завод, ВГТРК, Первый канал, РИА-Новости, межгосударственная телерадиокомпания «Мир», компания BFG Media Production и другие дружественные организации, входящие в группу BFG.
С января 2015 года по май 2016 года кредитное учреждение нарастило нетто-активы на 5,1 млрд рублей, составив на начало июня 2016 года 58,4 млрд рублей. В пассивной части баланса все показатели продемонстрировали отрицательную динамику: на 6,2 млрд рублей сократился объем собственных средств, на 6,1 млрд уменьшились объемы средств физлиц и юрлиц, на 3,7 млрд рублей до нуля снизился размер портфеля привлеченных МБК, а также банк частично погасил обязательства по собственным выпущенным векселям на 1,6 млрд рублей. В активной части положительную динамику продемонстрировал только кредитный портфель, увеличившись на 14,1 млрд рублей. В то же время наблюдается резкое сокращение активов высокой ликвидности на 4 млрд рублей, вложений в портфель ценных бумаг на 3,2 млрд рублей, прочих активов на 1,1 млрд рублей, и в меньшей степени объема выданных МБК на 805,3 млн рублей.
Структура пассивов на 24,8% представлена средствами предприятий и организаций, которые практически на 50% совокупного объема средств юрлиц, представлены остатками на счетах до востребования. Ещё 16,3% составляют вклады населения, основная часть которых привлечена на срок от 1 года до 3-х лет. Клиентская база банка достаточно активная, в основном представлена компаниями, осуществляющие свою деятельность в сфере массовой информации, а также предприятиями недвижимости, строительства и торговли. Обороты по счетам клиентов резко сократились — на 95% и к концу мая 2016 года составили 2,9 млрд рублей. Также отмечается высокая концентрация клиентского портфеля: на шесть крупнейших клиентов банка приходится 32,4% всех средств клиентов.
Выпущенные банком долговые ценные бумаги — 3,6% нетто-пассивов, которые полностью представлены дисконтными векселями, с начала 2015 года сократились на 42,9%. Основная часть векселей эмитирована сроком погашения до 180 дней. Все векселя номинированы в рублях. Обороты по эмиссии не большие — 1,4—2,5 млрд рублей.
Собственные средства (капитал) с начала 2015 года показали резкое сокращение на 81,4%, тем самым полностью их утратив. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) на 1 июня 2016 года составил 1,89% (при минимальном значении, установленным ЦБ РФ в 8%). Кроме того, в состав капитала входят субординированные займы, с остатком на начало июня 2016 года в 3,6 млрд рублей, что более чем в 2,5 раза превышает объем собственных средств. Предположительно средства привлечены от акционеров банка, без ограничения срока предоставления в соответствии с Кипрским законом о компаниях, допускающим размещение бессрочных займов. Доля собственных средств в составе нетто-пассивов снизилась до 2,4%.
Практически вся структура активов представлена кредитным портфелем — 93,4%. Порядка 2% приходится на основные средства и прочие активы. Высоколиквидные активы формируют 1,3% нетто-активов, значительная часть которых приходится на остатки денежных средств в кассе и пути. Размещенные средства в банках, преимущественно в банках-нерезидентах составляют долю в 1%. Менее 1% — вложения в портфель ценных бумаг (полностью представлен облигациями).
Кредитный портфель, с начала 2015 года показал рост на 34,8% и на отчетную дату составил 54,5 млрд рублей. Практически полностью весь портфель сформирован корпоративными займами (+14,1 млрд рублей с начала 2015 года). Просроченная задолженность с начала 2015 года выросла в 8,3 раза, а уровень просрочки вырос до 9,3%. Резервами банк покрывал 24,6% всех ссуд, что косвенно отражает низкое качество кредитного портфеля. Портфель обеспечен залогом имущества лишь на 70,3%, что является низким показателем обеспеченности. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, отраслевая структура кредитного портфеля на 63,9% была представлена инвестиционными проектами в сфере недвижимости, на торговлю приходилось 17%, средства массовой информации — 8%, производство — 3,6%, строительство — 2,6%, финансы — 2,5%. Стоит также отметить достаточно высокую концентрацию кредитного риска — на 42 крупнейших заемщика приходится 85% совокупного кредитного портфеля.
Банк является активным участником рынка МБК и в большинстве случаев выступает нетто-заемщиком, привлекая недостающий объем ликвидности, в том числе по операциям РЕПО. При этом также размещается, в небольших объемах (100—300 млн рублей) на срок до 30 дней. Обороты на рынке Forex к концу мая 2016 года сократились до нуля.
По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,8 млрд рублей по РСБУ (прибыль за 2014 год составила 2,3 млрд рублей). За пять месяцев текущего года банк понес значительный убыток в размере 8,5 млрд рублей.
Совет банка: Евгений Мафцир (председатель), Юрий Глоцер, Роман Бабакин.
Правление: Андрей Исаев (председатель АСВ), Владимир Рассадин, Дмитрий Мазалов, Александр Швецов, Наталья Ткачук (главный бухгалтер).
Вячеслав Ромащенко, эксперт
информационно-аналитического отдела Банки.ру
«БФГ-Кредит» лишен лицензии
Банк России с 27 июля отозвал лицензию у КБ «БФГ-Кредит» (регистрационный номер 3068, г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора.
Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«При неудовлетворительном качестве активов КБ «БФГ-Кредит» неадекватно оценивал принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала). Руководство и собственники банка не приняли действенные меры по нормализации его деятельности», — говорится в сообщении ЦБ.
Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления КБ «БФГ-Кредит» с привлечением АСВ и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах ЦБ на основании статьи 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
КБ «БФГ-Кредит» — участник системы страхования вкладов.
Как сообщалось ранее, в банке «БФГ-Кредит»с 12 апреля 2016 года действовала временная администрация ЦБ. По данным РБК, причиной ее введения стали проблемы банка с исполнением требований регулятора о доначислении резервов в размере 3 млрд рублей по кредитному портфелю. Временная администрация ЦБ вводилась сроком на шесть месяцев.
27 апреля 2016-го ЦБ ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка. АСВ, производящее через Сбербанк расчеты с вкладчиками «БФГ-Кредита» по наступившему в этой связи страховому случаю, оценивало объем выплат в сумму до 22 млрд рублей.
С начала 2016 года «БФГ-Кредит» получил убыток в размере 8,5 млрд рублей. Кроме того, банк полностью утратил собственные средства, а норматив достаточности капитала на 1 июня опустился ниже 2% — до 1,89%. Согласно закону, при таких показателях ЦБ обязан отозвать у банка лицензию.
Коммерческий банк «БФГ-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью)
| Номер банка по реестру: | 730 |
|---|---|
| Полное наименование банка: | Коммерческий банк «БФГ-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) |
| Место нахождения банка: | 121165, г. Москва, Кутузовский проспект, д.35/30 |
| Основной регистрационный номер банка: | 1037739226128 |
| Регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций: | 3068 |
| Дата включения банка в реестр: | 03.03.2005 |
- 20.08.2020: Об изменении точек приема наличных платежей по кредитным договорам через сервис «Золотая Корона – Погашение кредитов» (РНКО «Платежный Центр» (ООО).
- 22.02.2020: Об изменении контактных данных для получения информации по кредитным договорам
- 24.10.2017: Об обновлении адресов точек приема наличных платежей по кредитным договорам через РНКО «Платежный центр» ООО
- 04.04.2017: Об изменении реквизитов для безналичного погашения задолженности по кредитам
- 13.03.2017: О приеме наличных платежей банком ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»
- 06.10.2016: О реквизитах платежей для погашения задолженностей
АСВ в социальных сетях
Как мне получить страховое возмещение?
Ответы на этот и другие вопросы о страховых случаях и выплатах Вы можете прочитать в разделе «Страхование вкладов/Вопросы и ответы».
Как мне погасить кредит?
Информацию о реквизитах банков, а также о контактных лицах по вопросам, связанным с погашением кредитов, Вы можете узнать в разделе «Погашение кредита».
Легко и быстро оплатите кредит банку с отозванной лицензией
Специализированный ресурс оплаты кредитов в интернете с использованием банковских карт и иных способов, а также информирования о всех доступных способах оплаты — Платежный портал (www.payasv.ru).
Справочник вкладчика
Если Ваш банк разорился
Продажа имущества
ЦБ РФ отозвал лицензию у московского банка «БФГ-Кредит»
Москва. 27 июля. INTERFAX.RU — Центральный банк России (ЦБ РФ) отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «БФГ-Кредит» (Москва), говорится в сообщении Центробанка.
Лицензия отозвана 27 июля.
«При неудовлетворительном качестве активов «БФГ-Кредит» неадекватно оценивал принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности кредитной организации привели к полной утрате ее собственных средств (капитала). Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления банка с привлечением ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным», — говорится в сообщении регулятора.
«БФГ-Кредит» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем в отношении обязательств банка по вкладам населения и предусматривает выплату возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.
Ранее сообщалось, что в апреле Банк России назначил временную администрацию в банке «БФГ-Кредит», а затем ввел мораторий на удовлетворение требования кредиторов сроком на три месяца.
Данное обстоятельство является страховым случаем. В начале мая АСВ выбрало Сбербанк агентом для выплаты возмещения вкладчикам «БФГ-Кредита». По данным агентства, за выплатой страхового возмещения могут обратиться около 44,8 тыс. вкладчиков банка, в том числе 876 вкладчиков — индивидуальных предпринимателей. Выплаты могут составить порядка 22 млрд рублей.
Банк по итогам второго квартала 2016 года занял 104-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА». По данным Банка России на 1 июля текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 99-е место в банковской системе РФ.